メガバンクの中で最大の配当利回り(4.74%)！三井住友FG(8316)の銘柄分析
日本株について評価・分析をするコーナー
注目した企業において長期投資、配当金なので投資対象として魅力的なのかを分析します。
分析手法としてPER、売り上げ・当期利益、EPS、１株あたりの配当金、配当性向、ROEの6つの観点を５段階評価で評価します。
もちろんこれは私が独断で作った指標です。少しでも皆様にわかりやすい指標があればと思い作成しました。
今回は三井住友フィナンシャルグループ(8316)を分析します。
▼三井住友フィナンシャルグループは買いか？
・高配当だが個人的には買わない
三井住友フィナンシャルグループとはどのような会社?
三井住友（みついすみとも）とは、三井グループ及び住友グループの両方に属する法人である。「三井住友」でなく「住友三井」と称するものもある。
三井グループの企業及び住友グループの企業の統合によって発足している。但し、両グループ自体は統合しておらずそれぞれ別の企業グループである。
「三井住友」を冠している会社は、商号の英訳表記が日本語表記（三井住友）と同じ「Mitsui Sumitomo」とするものと、逆様の「Sumitomo Mitsui」とするものがある。後者は、日本語表記では三井が初めとなる代わりに、英訳表記では住友が初めとなるという対等の意味からである。また、国際的にMitsuiよりSumitomoの方が名が通っているからとの意味もある。三井住友銀行が発足した時よりこのような表記が続けられている。
同様の例に、三井グループの株式会社三越伊勢丹ホールディングス(Isetan Mitsukoshi Holdings Ltd.)がある（日本語表記では「三越伊勢丹」であるが英訳表記では「Isetan Mitsukoshi」である）。
wikiより抜粋
- 資本金：17,709億円
- 従業員数：28,482人
- 決算月：3月 HPより抜粋
現在の株価とPER(株価収益率)は？
- 株価:3,801円
- PER(株価収益率):7.4 倍
- 売買高:5,790,800 株
- 配当利回り:4.74 ％
30万越えですね、ちょっと高いですね
こういう投資額に対しても簡単に投資できるくらいのお金持ちになりたいものです。。。
PERが10倍未満です
指標的にはとてもお買い得ですね！是非欲しい銘柄になります！
直近５年間の株価チャート
2018年から軟調傾向です。それでも、株価が三千円を超えているのはすごいですね。
三井住友フィナンシャルグループの売上高と当期利益は？
業績はほぼ横ばいです。
ある意味安定しているかもしれませんが、この先の銀行の将来を考えると微妙かもしれません。
なんとこここから業績を右肩上がりに持っていって欲しいです。
三井住友フィナンシャルグループのEPS(1株あたりの利益)の推移は?
こちらもほぼ横ばいです。
今後の業績に期待するしかないですね。
三井住友フィナンシャルグループの1株配当と配当性向の推移は?
こちらの銘柄の配当利回りは4.74%です。
配当利回りが4%を超えています。
日本の銘柄では非常に高い配当利回りです。
間違いなく高配当銘柄と呼んでも問題ない利回りです。
3年連続で増配銘柄です。
連続増配年数は短いですがこれからもどんどんと実績を増やして欲しいです。
まだまだこれからの銘柄ですね！
この調子でどんどんと増配して欲しいです。
配当性向が30%台だと安心できますね。
日本の平均の配当性向が20~30%台なので平均並みです。
このあたりを維持してくれると減配の可能性も低いです。
それどころか増配の可能性の方が高いです。
是非とも増配して欲しいです。
三井住友フィナンシャルグループの株主優待は?
こちらは株主優待を行ってはいません
三井住友フィナンシャルグループのROE(自己資本比率)の推移は?
残念ながらROE10%は遠く及びません。
この数値だけをみると経営があまりうまくいっていないように見受けられます。。
今後に期待するしかないですね。
投資観点からするとこちらの銘柄に投資をするのは難しいなと感じます。
まとめ
上記のレーダーチャートは今回着目した項目を表したものです。
- メガバンクの中では最大の配当利回り
- 配当金も右肩上がり
- 業績はほぼよこばい
- 株価は軟調
- ROEは低め
業績は横ばいで配当金は着実に上がっているので直近では大丈夫ですが長期の長い目線で見た時は減配しそうです。
また、銀行業界は将来性もあまりよろしくないので、基本的には投資したくありません。
もし、銀行株に対して投資したい方がいましたら私としては三菱UFJをお勧めします。
こちらは株価が600円台で買え、業績もメガバンクな中では一番良いです。
もしこの銘柄がきになる方がいらっしゃいましたら四季報などで調べて見てはいかがでしょうか?
以上!!!